Doanh nghiệp nhiều tiền mặt (Vai trò của tiền mặt trong doanh nghiệp-Tại sao doanh nghiệp phải dự trữ tiền mặt)

Chủ đề này tìm hiểu về Doanh nghiệp nhiều tiền mặt (Vai trò của tiền mặt trong doanh nghiệp) và các vấn đề khác liên quan.

Doanh nghiệp nhiều tiền mặt nhất hiện nay trên thị trường là công ty nào

Vấn đề này được nhìn bằng Phương pháp tư duy ĐỀ HỌC theo hướng: Chiến lược kinh doanh, quản lý tài chính

>> Petty cash là gì (tìm hiểu các thông tin và vấn đề liên quan)

• Doanh nghiệp Hòa Phát
• Doanh nghiệp PV Gas
• Doanh nghiệp ACV
• Doanh nghiệp FPT
• Doanh nghiệp BSR
• Doanh nghiệp SABECO
• Doanh nghiệp Vinamilk
• Doanh nghiệp Petrolimex
• Doanh nghiệp Vingroup
• Doanh nghiệp Novaland
• Doanh nghiệp VIETTEL GLOBAL
• Doanh nghiệp  THẾ GIỚI DI ĐỘNG
• Doanh nghiệp PV OIL
•  Doanh nghiệp MASAN GROUP
• Doanh nghiệp  VIETNAM RUBBER
• Doanh nghiệp VEAM

>> Liquidity là gì (tìm hiểu các thông tin và vấn đề liên quan)

Về lượng tiền mặt dự trữ: Hòa Phát có 46.300 tỷ đồng, PV Gas với 33.700 tỷ đồng, Các doanh nghiệp khác có lượng tiền mặt lớn là Vinamilk (21.500 tỷ), Sabeco (19.600 tỷ), Petrolimex (19.000 tỷ), Novaland (18.500 tỷ), Viettel Global (15.200 tỷ), Thế giới di động (14.900 tỷ), Tập đoàn Cao su (GVR – 14.900 tỷ), VEAM (14.400 tỷ)…..

Vai trò của tiền mặt trong doanh nghiệp là gì-Tại sao doanh nghiệp phải dự trữ tiền mặt

Vấn đề này được nhìn bằng Phương pháp tư duy ĐỀ HỌC theo hướng: Phương án Lập kế hoạch kinh doanh của doanh nghiệp; Sự tồn vong của doanh nghiệp; Tài sản lưu động

>> Sự thật về cách đoán 3 số Seri tiền 500k ( 200k, 100k, 50k, 20k, 10k)

• Đối diện với rủi ro nhanh chóng, xử lý kịp thời
• Có ý nghĩa trong thu hút đầu tư, gọi dòng vốn vào doanh nghiệp
• Thể hiện sự uy tín của công ty doanh nghiệp
• Có vai trò nâng tầm tiềm lực tài chính của doanh nghiệp
• Thu được tiền lãi nhờ gửi tiết kiệm mà né tránh được rủi ro lớn trên thị trường ( điều này đúng khi thị trường có những biến cố rất lớn, không đoán trước, nguy cơ cao).
• Luôn sẵn sàng thanh khoản, xử lý sự cố doanh nghiệp
• Xử lý được các chi phí lưu động nhanh chóng

Khi tình hình kinh tế nhiều bất ổn, tại sao trữ nhiều tiền mặt

Vấn đề này được nhìn bằng Phương pháp tư duy ĐỀ HỌC theo hướng: Bài học Phản ứng của nền Kinh tế Mỹ trong bất ổn

>> Cách sử dụng tiền của người khác –

Hàng loạt công ty lớn đang tích cực tích trữ tiền mặt, cắt giảm chi phí và tăng vay để ứng phó với tình hình bất ổn hiện nay.

Khi đại dịch quét qua nước Mỹ, các công ty lớn đã tăng dự trữ đáng kể lượng tiền mặt và đầu tư ngắn hạn, theo phân tích dữ liệu tài chính của S&P Global Market Intelligence.

Cụ thể, các công ty S&P 500, đã tăng trung bình lượng tiền mặt và đầu tư ngắn hạn lên 13,9% trong quý đầu năm, so với mức dưới 4,1% trong ba quý trước. Mức độ mà các công ty đã chi hoặc tiết kiệm các khoản tiền đó sẽ được thể hiện rõ khi họ công bố kết quả quý II đầu tháng tới.

PepsiCo đã vay 7,6 tỷ USD trong quý đầu tiên, để tăng gấp đôi lượng tiền mặt trong bảng cân đối kế toán. Hilton Worldwide Holdings huy động được một tỷ USD. Hãng xây dựng Lennar dừng mua đất. Carnival thì rao bán 6 con tàu. Agilent rút các hoạt động ở nước ngoài để thu hồi lợi nhuận.

Các công ty dự trữ tiền mặt trong cuộc khủng hoảng này vì nhiều lý do tương tự như các hộ gia đình. Tiền mặt cung cấp sự linh hoạt trong một môi trường bất ổn, bảo vệ họ trước khả năng xấu hơn của khủng hoảng hoặc biến động đột ngột của thị trường vốn. Tiền mặt cũng là “nhiên liệu” sẵn sàng một khi kinh tế tăng trưởng trở lại và các cơ hội đầu tư mở ra.

“Điều rõ ràng thật sự sẽ đến khi mà họ biết sự lây lan của virus tác động đến hành vi của người tiêu dùng ra sao”, Blair Effron, nhà sáng lập của ngân hàng đầu tư Centerview Partners, nhận định. Theo ông, các công ty biết nền kinh tế bây giờ rất tệ, nhưng họ cần hiểu rõ hơn những tháng tới sẽ đi về đâu.

Các ngân hàng trung ương trên khắp thế giới đã cam kết cung cấp thanh khoản cho các ngân hàng và công ty. Kết quả là, trái ngược với cuộc khủng hoảng tài chính năm 2008 – 2009, khi vốn cho vay và đầu tư bốc hơi đột ngột khiến các công ty lành mạnh gặp khó khăn trong việc tiếp cận với tiền mặt, thì nay, việc tích trữ tiền mặt với họ trở nên dễ dàng hơn.

Lãi suất cực thấp vốn giúp các doanh nghiệp dễ dàng tiếp cận tiền mặt ngay cả khi chi tiêu để mở rộng. Cục Dự trữ Liên bang Mỹ (Fed) đã cắt giảm lãi suất vào tháng 3 đến gần bằng 0. Cơ quan này không chỉ mua trái phiếu chính phủ và chứng khoán đảm bảo bằng thế chấp mà còn cho biết sẵn sàng mua trái phiếu doanh nghiệp, giảm chi phí đi vay.

Ngay cả các doanh nghiệp đang chật vật cũng có thể huy động thêm tiền mặt. Đầu tháng 5, Gap cho biết đã huy động được 2,25 tỷ USD, khoảng một tháng sau khi đóng cửa các cửa hàng ở Mỹ và vay hết toàn bộ khoản tín dụng 500 triệu USD. Hilton đã vay 1,5 tỷ USD từ hạn mức tín dụng của mình, được gọi là biện pháp phòng ngừa. Họ cũng huy động thêm 2 tỷ USD vào tháng 4.

“Giữ tiền mặt giúp các công ty có thể linh hoạt hơn về những gì họ nên làm”, Lee Pinkowitz, Phó giáo sư tài chính tại Đại học Georgetown, nhận định. Theo vị chuyên gia, đại dịch, bất ổn dân sự và bất ổn chính trị đang khuấy động sợ hãi dẫn đến việc tích trữ tiền mặt. “Bất ổn càng cao thì lựa chọn này càng giá trị”, ông nói.

Trong số các công ty phi tài chính của S&P 500, một nửa đã tăng nợ ít nhất 3,38% trong quý I/2020 so với quý IV/2019, theo phân tích của Wall Street Journal. Ngược lại, trong 3 quý trước, mức tăng nợ trung bình cho các công ty không bao giờ vượt quá 0,2%.

Phần lớn số tiền thu được chỉ để cất đi. Ví dụ, McDonald đã vay 4,8 tỷ USD, tăng 10% tổng nợ và kết thúc quý đầu tiên với số tiền mặt lên tới 4,5 tỷ USD. Intel cũng tương tự, vay 10,4 tỷ USD, nên tổng nợ tăng 35% và kết thúc quý với tiền mặt và các khoản đầu tư liên quan tổng cộng 7,7 tỷ USD.

Các công ty nhỏ hơn cũng đã sử dụng một loạt các công cụ để bảo tồn tiền mặt. Giám đốc tài chính Katie Anderson của Guess cho biết công ty đã cắt giảm hơn 60% chi phí vốn và 30% chi phí vận hành so với một năm trước đó. Choice Hotels International đã sa thải hoặc ngưng việc 20% lực lượng lao động, dừng mua lại cổ phiếu và cắt giảm các chi phí khác. Công ty cũng đã vay 250 triệu USD để dự phòng và để dành số tiền này.

Việc tích lũy tiền mặt trong một cuộc khủng hoảng có thể đem lại lợi ích lâu dài. Vào tháng 1, các nhà nghiên cứu của Ngân hàng Anh kết luận rằng các công ty Anh có tỷ lệ nắm giữ tiền mặt cao có thể đầu tư nhiều hơn trong cuộc khủng hoảng tài chính và phục hồi sau đó. Cuối cùng, các công ty giàu tiền mặt chiếm được thị phần và tăng lợi nhuận.

Các CEO hiện giờ cũng nhận ra bài học này. Ông Effron, chủ một ngân hàng đầu tư, với General Electric và PepsiCo là hai trong số các khách hàng, nói rằng các lãnh đạo doanh nghiệp thay vì sợ hãi đã suy nghĩ về các cải thiện công việc kinh doanh những năm tới.

Tuy nhiên, cũng có những giới hạn. Trong nhiều trường hợp, các công ty lớn đã chi mạnh tay trước tình hình doanh thu thấp hơn nhằm duy trì hoạt động và lực lượng lao động. Họ cũng tốn kém thêm khoản trang bị cho các cửa hàng, nơi làm việc hoạt động phù hợp trong đại dịch, hoặc giúp làm việc tại nhà dễ dàng hơn.

Có một số khoản chi tiêu đang bị trì hoãn, chẳng hạn như đi du lịch, thu hút khách hàng tiềm năng và tham dự các hội nghị. Nhưng khi mở cửa trở lại, các chi phí này cũng sẽ quay lại và gây áp lực lên ngân sách của các công ty.

Có nhiều tiền mặt tốt hay xấu

Vấn đề này được nhìn bằng Phương pháp tư duy ĐỀ HỌC theo hướng: Sự phát triển kinh tế

Đầu năm rồi, dư luận sôi lên trước việc một số trạm thu phí thối tiền bằng kẹo. Chuyện là Nhà nước giảm 2% thuế giá trị gia tăng để kích thích tiêu dùng, từ đó nhiều khoản thanh toán từ chẵn thành lẻ, trong đó có phí qua trạm. Các trạm thu phí chưa chuẩn bị tiền lẻ, phải trả bằng kẹo.

Sẽ chẳng có gì ầm ĩ nếu các trạm đã triển khai thu phí không dừng. Trả tiền qua tài khoản, khoản thanh toán có lẻ đến mấy cũng chẳng có gì trở ngại.

Kể ra những phiền toái khi dùng tiền mặt sẽ là câu chuyện không hồi kết. Như trong đợt dịch COVID-19 vừa qua, cả bên bán lẫn người mua quen dùng tiền mặt cầm tiền mà… lo, cứ luôn tay phải xịt khử khuẩn!

Mới đây, có thông tin “mua/bán 1 lít xăng 4 lần đếm tiền” gồm: người mua xăng, người bơm xăng, thủ quỹ cây xăng và thu ngân của ngân hàng. Ai chẳng từng đếm tiền, nhưng cả xã hội cứ phải đếm đi đếm lại bó tiền, đó là điểm yếu của nền kinh tế tiền mặt.

Cuối năm 2020, ông Đào Minh Tú, phó thống đốc Ngân hàng Nhà nước, từng cho biết nhờ hạn chế in mới tiền lẻ phục vụ dịp Tết đã giúp tiết kiệm cho ngân sách 3.500 tỉ đồng. Có lẽ, con số này lớn hơn rất nhiều nếu phải in nhiều tiền mặt khi thói quen dùng tiền mặt còn đó.

Mà đâu chỉ tốn kém có thế. Những nhân viên kế toán đi nộp, rút tiền cho đơn vị hay người phải thanh toán số tiền lớn mới “thấm” được những vất vả khi thanh toán bằng tiền mặt. Những bó tiền được đếm, niêm, cột chặt được bên trả tiền vừa rút ra từ ngân hàng nhưng khi nộp vào ngân hàng khác, lại cắt niêm, đếm, cột lại như ban đầu rồi mới được ghi có vào tài khoản.

Cũng bó tiền đó, thanh toán qua bao nhiêu người đều được đếm lại bấy nhiêu lần, mất bao công sức, thời gian… Trong khi tiền là vốn, phải xoay vòng nhanh mà cứ phải đếm, cột, vận chuyển đi nộp quả là cực kỳ lãng phí.

Một nền kinh tế có quá nhiều tiền mặt sẽ nảy sinh nhiều vấn đề, nhỏ là mất công kiểm đếm, lớn hơn là tiếp tay cho kinh tế ngầm, rửa tiền… Tiền mặt chảy ngoài ngân hàng, khiến kiểm soát lạm phát khó khăn hơn.

Vì thế vấn đề tiền mặt không hề nhỏ mà là chuyện trọng đại quốc gia. Với cá nhân, từ bỏ tiền mặt, tiện lợi nhiều thứ, còn thể hiện có phong cách “sành điệu”, văn minh, hiện đại. Cả xã hội một khi khắc phục được thói quen dùng tiền mặt sẽ đem lại những lợi ích to lớn cho nền kinh tế.

Thời gian gần đây chúng ta đã có bước thay đổi vượt bậc về không dùng tiền mặt. Tiến bộ của công nghệ cùng với nỗ lực của các cơ quan quản lý, ngân hàng, đơn vị trung gian thanh toán… đã đưa thanh toán không tiền mặt trở nên dễ dàng, nhanh chóng, tiện lợi và ngày càng phổ cập ra mọi tầng lớp.

Nhưng vẫn còn rất nhiều việc phải làm, từ chính sách bảo mật, quy chuẩn trong công nghệ thanh toán, đặc biệt là độ phủ của thanh toán không tiền mặt trong cuộc sống…

Lúc này, chúng ta đang có được “thiên thời, địa lợi, nhân hòa” để tiến tới xã hội không tiền mặt. Phải tận dụng cơ hội quý hơn vàng này để thuyết phục những người còn kiên trì với tiền mặt như nông dân, công nhân, người thu nhập thấp… hãy bước vào và khám phá “thế giới thanh toán không tiền mặt”.

Mục tiêu là phổ cập, phổ cập sâu rộng cho mọi đối tượng, nâng chất và phát triển nhiều tiện ích để mọi người dân, doanh nghiệp được hưởng lợi nhờ “không tiền mặt”.